EB5投资移民愿者上钩
近些年来投资移民非常热闹。很多华人因为种种原因希望通过投资移民到美国,为自己更为下一代找一个理想的生活环境。这本来是件好事,但是他们对美国移民法一无所知,不知道怎样办。虽说是信息时代，但是中美两国之间不同的法律系统和巨大的文化差异仍然造成了严重的消息不对等。这就给不法之徒带来了可乘之机。先看一组数据：投资移民的区域中心在1997年的时候全美国加起来也就是十几家,到了2010年就变成了两百多家;到了2014年就已经变成了四百多家;2017年达到近八百家。这是为什么呢?原因之一就是美国各类投资公司看中了华人移民美国的急切心理,打出各种牌号来吸收投资。美国政府希望通过投资移民创造就业机会,为此推波助澜。很多移民公司、投资公司利用这个机会一方面吸收投资,另一方面借花献佛,利用政府发的绿卡来换取投资人的投资。他们雇用国内中介公司大力推介各类投资移民计划。有些中介因为不需要对客户负责任,只要介绍一个客人成功就可以拿到高额的介绍费,所以毫无顾忌口吐莲花向客户做出了各种各样的承诺包括返回投资。这样一来就使投资移民出了很多的问题。
我的一个客户多年前被中介介绍到美国办公司,说是可以办投资移民绿卡。实际上他办的是L-1工作签证到美国做生意。好几年下来,生意没做成,但是仍然要保持雇员,继续缴税,钱赔了几十万,绿卡却根本没有希望。直到后来我为他办理了特殊人才移民才使他脱离困境。
有一位读者看了我的网站,向我推荐某某投资区域中心,说他们实力如何的雄厚,负责人看上去多么的诚实,此项投资计划如何的周密和稳妥,不论出了什么问题都可以把投资拿回来。这也反映出很多投资人的心态。但是他们不知道,或者不愿意相信,移民法明文规定:投资移民的投资人必须要承担风险,如果区域中心或者项目的开发商向投资人做出任何资金保证的承诺,保证办不成移民。
为什么总有人受骗——谈谈芝加哥会议中心项目
前几年美国移民局和金融管制委员会联合行动制止了一个投资移民诈骗案。这次美国政府迅速行动,冻结了大约一亿多美元的投资款。虽然把投资款控制住了,但是每个投资人所付出的四万多元的所谓管理费几乎百分之九十被挥霍，其中有250万元进入了这个地区投资中心的负责人谢斯的个人账户。这次一共有大约两百多名投资人受骗上当，多数是中国人。
为什么有这么多人会受骗上当呢?按照常理说,如果能够拿出50万美元投资,想必投资者要么是做生意要么有其他的高收入,脑子都应该很好用。可是为什么这一次集体的智慧都不管用?咱们先来看看这个投资移民芝加哥会议中心的广告:“全家永久绿卡高度保障,就业盈余率高达百分之七十三,政府重度参与投资管理,投资净额占总成本百分之五十五,有形资产抵押,三年起开始还款,预计五年后收益26万美元。”
虽说做生意一定要吆喝，但是吆喝声音大并不见得就是货真价实。先看看以上这些耀眼诱人的说明::“全家永久绿卡高度保障,就业盈余率高达百分之七十三,政府重度参与投资管理……”首先，移民法规定投资人必须承担风险,所以对什么“保障，保证”之类的宣传，投资人一定要小心,因为如果在移民申请里使用了“保证”这样的字眼,移民局根本就不会批准,因为那是违反法律的。这里不仅保障,还“重度保障”;再来看看所谓的“就业盈余率”,不要说咱们没有学过经济,恐怕学过的人也搞不清楚它到底说的是什么意思。政府重度参与投资与管理。首先美国政府不会参与管理私人企业的生意管理，也不会投入一分钱,哪儿来的什么重度参与!投资净额占项目总成本百分之五十五。目前绝大多数投资移民的项目通常从投资移民人那里拿到的投资能占项目总成本百分之二十就已经很可观了,其余的应该由开发商提供，由银行贷款。投资人的钱通常是启动资金。但是这个项目从投资人那里拿来百分之五十五的项目费用,此外还要加上四万多元的手续费。这真是高段位的空手道。高额有形资产抵押,不知道哪位投资人真正了解所谓的高额有形资产到底是什么。通常开发商所拥有的无外乎是一块地,光凭一块地向银行贷款根本不可能，美国人的银行不会贷给他一分钱。在中国恐怕也是如此。
最后，三年起开始还款,预计五年后收益26万美元。如果前面的那些花言巧语还没有引起投资人的注意,那么最后这句话应该敲响了警钟!根据美国投资移民法,投资人必须承担所有的风险,如果三年就可以保证还你的投资,那你那还叫什么投资,那就成了贷款了。投资移民不是贷款移民，如果贷款也可以移民的话，投资人可以直接把钱放到银行里更有绝对的安全保证;安全倒是安全,但就不能够投资移民了，因为投资必须要承担风险。另外,五年后收益26万美元,它是怎么算的呢?如果五年后收益,三年怎么就可以还你的钱呢?对以上这些问题,你并不需要是移民律师也不需要精通美国的投资管理法就会提出疑问。
一位台湾的客户代理向调查人员透露,每介绍一个客人,投资地区中心付给他7万美元的介绍费。每个投资人一共付54万美元,如果介绍费就去掉七万元,项目经理还能拿到4万多美元,那么移民局所要求的五十万投资额怎么去满足呢?此外,宣传资料说伊利诺伊州政府会投入“绿色能源的公债,芝加哥市提供免税的资金资助,以及联邦政府的免税金额”一共加起来有将近5亿美元。开发商投入1700万美元,但是开发商到底是谁却没有说。另外,投资人被要求把投资款汇到一家名叫做“太阳信托银行”的托管账户,但是这家银行在伊利诺伊州根本没有办公室。如果仔细研究一下这些问题就会发现这个耀眼诱人的投资项目实际上是漏洞百出。
平心而论,美国的移民法和投资管理法等相关的法规非常的繁琐复杂;比方说,所有的投资移民项目属于私募基金的性质。根据美国的投资管理法,如果是私募资金,项目的具体操作是不能够公开的。但这个投资中心把投资内容公布于众，这本身就是违反了私募资金法;为了欺骗投资人,这个地区中心还把伊利诺伊州的州长搬出来，一群有头有脸的人物按着地球仪的相片，当然给习惯相信政府的中国投资人吃了一颗定心丸。同时伊利诺伊州的政府在美国是出名的腐败,州长市长接二连三进监狱身败名裂不知道有多少个了。
最后再看看地区投资中心的创办人谢斯,根据材料介绍他有十五年开发房地产的经验，家里人三代都在做开发工作。实际上这位伟大的开发商才二十九岁,家里三代人从来没有开发旅馆酒店的经验。如果当初投资人仅仅知道这一点，恐怕就不会那么热衷这个项目了。当然国内的投资人根本无从知道这些情况。
所以投资人对投资移民本身要谨慎,无论多么光辉耀眼的项目,多么诱人的条件,都应该做些基本的调查工作,关键是要找真正的专家来咨询。此外由于中国人投资移民出现排期使得等待时间达到十年，投资人更要格外小心。没有任何一个投资项目能够保证十年顺利运行，夜长梦多，出了什么问题就可以让投资人赔了夫人又折兵，即拿不到绿卡，投资也打水漂。
投资移民一定要谨慎再谨慎，剩下的就自求多福吧。
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蒋百庚律师，北京人，法学博士，美国联邦法院注册律师，拥有加州、纽约、宾州和华盛顿特区律师执照。恢复高考后首批大学生，1977年考入北京师范大外语系;1980年赴美，1987年获得法学博士。执业近30年。为几千个移民办了绿卡，成功办理数百个疑难签证。CCTV国际频道，北美《世界日报》，《星岛日报》，《旧金山时报》，洛杉矶华人资讯网，等诸多主流媒体都有关于对蒋律师报道。
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