今年起限制个人开卡数量 武汉同行开卡不得超4张

06.01.2016  11:24

今年起开银行卡不能再任性 银行人士:新规主要针对新开卡用户 老卡不影响使用

楚天金报讯(记者曾里 通讯员田甜、张卫)开银行借记卡可不能再任性了。银监会规定,自今年1月1日起,一个人在同一银行开立借记卡不能超过4张。记者日前走访江城各银行网点发现,大部分已开始执行该新规。工行、建行、浦发、广发等银行工作人员向记者表示,不能为持有4张借记卡的客户开立新卡,建议将不同功能合并使用。

新规针对新开卡用户

去年底,银监会下发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》,规定2016年1月1日起同一客户在同一家商业银行开立的借记卡原则上不超过4张。而同一代理人在同一家商业银行代理开卡原则上不得超过3张。

近日,记者走访江城多家网点,只有少数银行工作人员还不知情,大部分银行已开始执行新规。一家股份制银行工作人员告诉记者,此前该银行并未对客户新开卡张数做出限制,“我自己就有5张卡,分别都有不同的用途。”

对于银监会的新规,目前各家银行正在下发通知到网点落实,工行、建行、浦发、广发等多家银行对已有4张卡片的客户不予开立新卡,原有客户不受影响。对于已办理4张以上借记卡的客户,各行将与客户联系核实情况,发现非本人意愿办理的,终止卡片服务。

工行湖北省分行营业部相关人士特别指出,社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡和已销户的借记卡,不计算在4张卡范围内。

武昌一家建设银行网点内,工作人员建议希望多开卡的客户说,“您可以将证券第三方托管账户和工资卡合并到一张卡上。”

为何要限制开卡数量

据悉,现在银行卡的倒卖已形成一条产业链。由于银行对于单张卡片每日交易都有限额,所以诈骗分子需要大量分散的银行账户。记者通过查询网络信息了解到,一些不法分子甚至声称,750元便可买到相关银行卡的全套资料,包括绑定的手机卡、U盾、开户身份证资料等。“为了避免银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具,银监会特别对同一客户在同一银行的开卡数量限制为4张。”银行人士表示,转让、出借银行账户属于违法行为。如果开立的银行卡出借给犯罪分子,也需要承担相应的责任。