融金所高管遭刑拘 P2P迎多事之秋

P2P平台众多的深圳，近期连连曝出负面新闻：融金所高管涉非法集资被刑拘，国湘资本高管仍在协助调查，斗金贷高管已经投案自首。这个行业的多事之秋，俨然已经来临。

融金所形势已渐次明朗。深圳警方9月9日向财新记者确认，融金所八名员工因涉嫌“非法吸收公众存款”，遭当地警方刑拘。目前，案件正作进一步调查。接近融金所人士透露，当日晚间，此八人已经取保候审。

据财新记者了解，此八人中有三名高管，分别为融金所总裁张东波、副总裁刘丰磊和总经理孟楚，其余人员包括出纳和客服等。

有深圳公安内部人士向财新记者透露，此番调查融金所，是因接到报案，掌握一定线索之后才有行动。

9月7日上午，深圳经侦到访融金所，将18名员工带走协助调查，消息一经传开，业内哗然。次日，融金所公告进展：10名员工已平安返岗，另8名继续配合调查。(相关报道参见财新网“深圳融金所18名员工被警方带走协助调查”)

深圳另一家出现高管协助调查的P2P平台，是国湘资本。

国湘资本9日在官网挂出公告，确认部分高管和员工被警方带走协助调查。至于事由、人数、进展等细节，公告未有披露。

据财新记者了解，早在9月1日晚间，国湘资本官方即向投资者披露相关细节：深圳经侦8月27日上门突击检查，随后带走31名员工，次日9人返岗，另22人中有公司法人代表、CEO、运营总监，以及技术和财务人员。国湘资本决定，9月2日起暂停网上各项业务，因人员空缺，而临时外调人员又不熟业务。

眼下，融金所和国湘资本两宗案情未清。另一家P2P平台则是案情清晰，或将步入司法程序。

这家P2P平台公司名为斗金贷，因涉嫌非法集资，两名创始人及一名高管近日投案自首，如今已被刑拘。

据深圳警方披露，8月下旬，前述三人主动前往派出所报案：斗金贷主要提供新车、二手车质押贷款业务，许以高息吸引公众投资，成立至今吸取公众存款投资1400万元。不料当年年底，深圳突然实施车辆限牌措施，车市遇冷，公司资金链断，目前尚有未还本息约300万元。迫于投资者讨债压力，三人选择自首。

近期，深圳P2P平台频遭警方介入调查，业内已是人心惶惶。多数P2P从业人员并不清楚自身所在平台有无踩到监管红线、有无违法行为。

当地一名P2P高管即有提议，下一步应以深圳市网贷行业协会名义，与当地金融办和经侦部门沟通，以期为投资者和员工提供稳定心理预期。

深圳号称“中国网贷第一城”，但鱼龙混杂于其中，亟待监管方明确监管要点，予以规范。

据深圳金融办统计，截至今年6月末，当地互联网金融企业共有1200多家。其中，P2P融资平台逾600家，数量排行全国第一;贷款规模初步估算931亿元，占全国30%以上、占广东省80%以上。　(记者 林金冰 实习记者 卢晓明)

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