农发行廊坊分行营业部严查内控，防范操作风险

　　近日，银监会办公厅发出通知称全国发生多起银行业金融机构与客户纠纷事件，为推动银行业金融机构规范运营，有效防范外部欺诈和内部舞弊引发的案件和风险事件，切实加强柜面业务操作风险防控，更好保护银行业消费者合法权益，农发行廊坊分行营业部组织开展了金融机构内部管理自查活动。

　　本次自查，主要对本单位内部控制有效性进行专项评估，防微杜渐，堵塞制度漏洞;加强“三道防线”建设，即业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，风险合规条线作为第二道防线应落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责;审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的问题提出整改意见;加强柜面业务流程控制，严格落实现金收付、资金汇划、账户资料变更等柜面业务的授权、控制和监督制度;加强对账管理，坚持对账与业务办理在人员、岗位、职责方面严格分离的原则;加强印章凭证管理，坚持“双人入库保管、事先审批登记、双人监督领用”原则，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约;加强营业场所管理，落实网点责任人对营业场所、营业秩序的管理职责;加强员工行为管理，严格按照有关要求，制定完善员工异常行为排查制度，落实机构负责人对员工的管理、教育和监督职责。

　　通过上述一系列自查活动，有效规范了该单位内部控制管理，进而有效防范了柜面业务操作风险，更好地保护了银行业消费者的合法权益。（陈良、晏丽）