揭开银行卡地下产业链黑幕

      奇怪，大学生身上携带多张身份证  

　　6月5日上午11点，大冶某银行的大厅内，人来人往，挤满了前来办理业务的市民。不一会儿，柜台前来了一个年轻的小伙子。他抄着一口普通话，称要新开个账户，办理一张银行卡。

　　正当工作人员输入其个人身份信息时，报警系统响了。工作人员意外发现，该男子持有的身份信息显示，他是一名网上逃犯。工作人员不动声色，悄悄报了警。

　　接警后，大冶东岳路派出所副所长张炳水带领民警迅速赶到现场，打开男子随身携带的背包，让人意外的是，男子竟然有6张不同的身份证。

他在银行开户的身份证，不是他本人的，这张身份证的主人，凑巧是一名广东籍的网上逃犯，这才让他露馅。

　　“这么多身份证，你从哪里搞来的？”经过审查，男子交代，他叫李某阳，24岁，是武汉市某高校的一名大四学生。他受人委托，使用他人身份证办理银行卡，每张办理成功后，对方给他100—300元的“好处费”。

　　李某阳称，他还有一名同伴住在大冶邮苑宾馆，正前往大冶一快递公司邮寄已经办理好的银行卡。

　　“我在外面有点事，你办好了先回宾馆。”在李某阳的配合下，民警在宾馆将其同伙靳某抓获，在宾馆内，搜出40余张身份证和银行卡。

在隔壁房间，他们的两个同伙刘某丰、刘某波也同时落网。

　　 嫌犯家中搜出全国各地的身份证　  

　　已经办理好的身份证，到底交给了谁？可是，对于神秘的上线，他们均闭口不谈。

　　事情很快出现转机，民警从靳某身上搜到了一张快递回执单，上面有寄往武汉的地址，显示货物寄往武汉市黄陂区盘龙城小区投递点。民警潘欠提出：可以根据这个地址，顺藤摸瓜找到上线。

　　当天，该所所长黄国洪将此案向大冶市副市长、公安局长刘元喜迅速汇报，刘元喜指示，成立专班，迅速破案，打掉这个违法团伙。

　　当天下午3点，该所副所长张炳水带领刑侦中队副中队长石遵世、民警范焱、潘欠、程凯等人，赶赴武汉抓捕。

　　到达快递公司后，该公司工作人员给收件人打电话，对方却称当时没空，等有空再来取，也没说具体时间。

　　为了避免打草惊蛇，民警决定就地蹲守。张炳水戴着快递公司的工作牌，假扮成工作人员一直守在前台。

　　6月6日下午5点45分，对方还是没有出现，已经蹲守了一天一夜的民警有些焦急，难道对方不来了？

　　6点左右，一名戴眼镜的中年男子走了进来。“美女，我拿快递，我的快递尾号××××。”眼镜男试探性地问道。

　　“先生，您的快递号不存在。”工作人员查询后，一无所获。男子随后走出店外。过了几分钟，眼镜男再次进来，这次，他报对了货物单号。这件货物，就是装满银行卡的那件。

　　在收货时，工作人员要求其提供收件人的手机号码后4位数字。结果男子报的数字不对。难道他不是真正的收件人？

　　男子走出店外，打了一个电话，随后，他报出了正确的手机号。正当他抱着包裹准备离开时，埋伏在附近的民警一拥而上，将他抓获。

突击审查后，男子承认，他就是上线程某虎。随后，在其家中，民警搜出140多张银行卡、配套的身份证、U盾及电话卡。

　　这些身份证均成套捆绑在一起，每套包括一张身份证、银行卡、网上银行U盾和一张电话卡。全国各地的身份证摆满了一地，数量之多令人震惊。

　　 黑色链条：购买身份证，办银行卡，高价出售  

　　32岁的程某虎，湖北襄阳人，居住在武汉。1年前，程某虎有一次偶然看央视财经频道节目时，一个“收购身份证办银行卡出售牟取暴利”的　　新闻引起了他的兴趣，“别人敢干我也敢干，这来钱多快啊！”程某虎便和妻子商量，妻子汪某听说有钱可赚，当即赞同。

通过网络搜索，他很快加入了一个群，这个群里，专门有网友大量买卖身份证、银行卡。

　　于是，夫妇二人在黑市上以100元的价格，收购别人已经遗失掉的或被盗的身份证，然后通过招聘启事招聘兼职人员。程某虎夫妻不用亲自跑网点,一切都靠电话遥控。

　　一张黑色利益链条逐渐展开。

　　在网上，程某虎联系上了一个叫小王的人，小王真名刘某坤，负责联系人办卡，刘某坤指使父亲刘某波和同学靳某，同乡刘某丰和大学生刘某阳4人，持他人身份证前往各地银行办理银行卡，事成后给予对方100—300元/张的好处费。

　　办好后邮寄给程某虎夫妇，程某虎夫妇以500—600元/套的价格收购。收到办理好的身份证后，夫妻俩在网上联系买家，以800—1000元/套的价格发往全国各地。

　　在程某虎夫妻家中，民警还发现了大量打印好的招聘启事：现因业务需要，招聘兼职人员10名，要求：头脑灵活、应变能力强，能吃苦耐劳。待遇：100元/天（3小时），工资可当天结算。欢迎在校大学生的加入。

　　正是这样一份诱人的工作，将大学生李某阳拉下了水。今年5月份，随州同乡刘某波找到他，称帮他人办理身份证可以赚钱，其后几个月内，他使用他人身份证，前往湖北各地城市，大肆办理银行卡，每张办理成功后，对方给他100—300元的“好处费”。

　　有时候，因为面貌特征与身份信息不符，会被银行工作人员拒绝受理，更多的时候，他都以各种理由蒙混过关，成功办理了银行卡。

　　目前，犯罪嫌疑人程某虎、汪某夫妇，李某阳、靳某、刘某丰、刘某波等6人被依法刑事拘留。刘某坤已被列为网上逃犯。

　 　个人身份信息应妥善保管  

　　办案民警介绍，在网络上，买卖银行卡已经成为一条黑色产业链，一张花100元买来的身份证，加上几十元不等的办卡费用，往往办理之后可以卖到上千元。中间的暴利，让不少违法分子铤而走险。因居民防范意识不强，曾有犯罪分子前往边远山区大肆收购身份证，用于买卖。

　　嫌疑人冒用他人身份证骗领银行卡作案，组织分工明确：高层作为组织者，负责与银行卡犯罪的上下线联系，进行身份证买卖、银行卡交易；中层以招聘兼职为名召集办卡人员，并组织、监督办卡人员到银行办卡，下层则是被召集的具体办卡人员。

　　“这些被不明人士购买去的银行卡，很容易被用于诈骗、洗钱等违法犯罪活动”。办案民警表示，冒用他人身份证骗领银行卡是信用卡类犯罪中相对基础的一环，主要充当着提供以虚假的身份证明骗领银行卡的角色，其上游有盗窃、骗取或者买卖身份证等违法犯罪行为，下游有洗钱、诈骗、敲诈勒索等犯罪行为；尤其是诈骗分子拥有这些银行卡后，一般都只使用一次，取到骗得的钱款后就立即弃用，或者有人利用他人身份信息办理信用卡恶意透支，这种犯罪手段警方很难侦破。

　　记者通过网络查询了解到，有媒体报道，大量遗失、被盗的身份证通过网络进行非法交易，并被广泛用于开办银行卡、信用卡，掩护诈骗、洗钱活动。

　　民警提醒，居民对个人信息要注意保密，尤其是身份证不要轻易借给外人，注意妥善保管；同时，如果身份证被盗或者遗失，建议报案，以免有人盗用自己的身份信息时，可以有据可查。同时，银行部门应该把好关，核实办卡人的真实信息，对冒用他人身份证办理银行卡的人员，坚决不予受理。