工行湖北省分行充分运用大数据防范外部欺诈

    新华网湖北频道3月5日电（易迁 谢小虎）近年来，中国工商银行湖北省分行充分运用大数据，发挥外部欺诈风险信息系统作用，加大外部欺诈防范力度，有力维护了广大金融消费者的权益。到２０１４年底，该行成功防范外部欺诈风险事件３６９起，避免资金损失１２２５３．５６万元，其中有效防范电信诈骗事件１９４起，为广大客户避免直接资金损失１０９２．０９万元。

    据统计，由于电话诈骗、网络诈骗等案件频发、花样翻新，每年因通讯信息诈骗导致的公众损失达１００余亿元。针对此项犯罪活动对客户财产安全带来的威胁，工商银行运用大数据技术，于２０１３年底专门研发投产了外部欺诈风险信息系统。该系统通过收录多种类型的外部风险信息，与银行业务系统有效衔接，有针对性地作出风险预警，可以有效地拦截电信诈骗等风险事件，真正实现了对电信诈骗的事前防范。即客户在汇款时输入的收款人账号会通过系统自动与外部欺诈风险信息后台数据库连接筛查碰撞，如果该账号为系统中收录的电信诈骗涉案账户信息，工行的业务处理系统就会自动弹出风险预警提示，阻止客户向可疑账户汇款。

    为全方位保障客户的资金安全，工商银行于近日还完成了外部欺诈风险信息系统对涉案账户的全渠道布控。客户无论通过工行的网上银行，还是电话银行、手机银行，甚至ＡＴＭ转账汇款，都会受到筛查和风险提示，启动自动预警，为客户资金增加了一道安全防火墙。

（编辑：罗智子）