心系客户 枝江建行5天堵截3起诈骗客户资金案件

    新华网湖北频道6月20日（建轩）6月中旬，中国建设银行枝江支行在5天时间内成功堵截3起诈骗客户资金案件，避免客户资金损失3万余元。

     冒名挂失盗取客户资金

    6月12日下午5时左右，一对男女持户名为刘某某（男）的银行卡和身份证来到枝江建行团结路支行办理密码挂失业务。在填单时，该对男女相互询问填单时所需要的资料，语言支支吾吾，神色慌张。

    大堂经理孟长江发现其行迹可疑，请接柜柜员梁贝贝进一步核实客户身份和银行卡。经查询，该账户密码输入错误已达6次，被操作系统锁定。

    梁贝贝按挂失流程核对客户身份时，发现该名男子与身份证上的照片稍有出入，于是便询问该男子其他相关信息，在回答时，该名男子均保持沉默，由一同前来的女子代答，柜员当即要求由客户本人回答，该名女子以男子性格内向为由搪塞，梁贝贝迅速推断出此为一起冒名挂失盗取客户资金案件。

    梁贝贝立即向主管田承岗报告了此事，田承岗立即终止了该项挂失业务。支行迅速与银行卡客户本人取得了联系，为客户挽回万余元的资金损失。

     以丧葬费补贴作诱饵的电信资金诈骗

    6月14日下午15时10分左右，一名年轻女子一脸焦急地走进枝江建行马家店支行营业大厅，向大堂经理刘爱民咨询丧葬补贴事宜。大堂经理觉得此事很蹊跷，经过详细询问，确定是一起电信诈骗案件。

    该名女子告诉刘爱民：“今天下午两点我接到一个自称民政部门电话，说我父亲过世后还有一笔丧葬补贴未领，让我到自动柜员机上进行对口交接。”由于该名女子的父亲确实过世不久，便信以为真，不假思索地准备到柜员机上进行操作。

    了解这一情况后，凭借多年前台工作经验和职业敏感性，刘爱民当即意识到这是一起典型的以丧葬费补贴为诱饵的电信诈骗案件，当即阻止客户进行操作，并对客户进行解释。

    就在此时，对方再给该名女子打来电话，仍妄图诱使她到其他网点和ATM机上进行操作，刘爱民马上示意该名女子终止与对方的交谈，并接过其电话，大声进行质问，当场戳穿了骗局，为客户挽回1万元的资金损失。

     以低息借贷为诱饵的资金诈骗

    6月16日中午11点半左右，经常来枝江建行团结路支行办理业务的老年客户谭克棣，来到三号柜台要求办理1.5万元的汇款业务。在三号柜柜员刘晓明的记忆中，该客户平时只是办理补登存折和支取养老金的业务，从不办理转账和其它汇款业务。

    于是，刘晓明便有意询问客户汇款用途，款项汇给谁，对方地址等。谭克棣回答说，这是找别人借钱，因借款利息低，对方要求提前支付利息。并与对方通过几次电话，还比较熟悉。

    钱还没借就要利息，刘晓明立刻想到总分行在“安全预警”中提示过这样的诈骗案件类型，引起了高度警惕，联想到这可能是一起诈骗资金案件，便叫来主管袁杰一起核实。经查询，对方账号是外地账号，且卡内余额只有98元，与客户所说为枝江本地人特征不符。

    经过再三询问，谭克棣才拿出一张小名片，上面写着“贷款手续简便，利息低”等宣传语，还有借款业务主管王经理的电话号码。

    于是，袁杰拿出手机拨通了该号码作进一步的核实，发现对方电话是武汉市号码后，确定这是一起利用低息贷款吸引客户，以提前收取利息为名，骗取客户资金的诈骗案件。

    刘晓明马上将这一异常情况和相关案例告知谭克棣，避免了其1.5万元的资金损失。

（见习编辑：罗智子）